Инвесторы давно требуют лучших решений для управления своими активами, а с распространением новых технологий теперь у них есть больше возможностей, чем когда-либо. Инновационные новые платформы изменили мир личных финансов, сделав создание богатства проще, быстрее и дешевле, чем когда-либо прежде. Поскольку традиционные брокерские компании изо всех сил стараются не отставать, многие пытаются перевести свои инвестиции на платформу, которая лучше соответствует их финансовым потребностям.
Независимо от того, передаете ли вы IRA (индивидуальный пенсионный счет) или облагаемый налогом брокерский счет, у инвесторов есть два варианта перемещения ценных бумаг от одного брокера к другому.
Денежные переводы требуют, чтобы вы продали свои активы и ликвидировали свой счет у вашего старого брокера. В результате вы, вероятно, заплатите от 15 до 20 процентов налога на прирост капитала в процессе, сократив стоимость вашего портфеля еще до того, как ценные бумаги попадут на ваш новый счет.
Натуральные переводы (также известные как прямые переводы на счет) решают эту проблему, позволяя вам переводить акции и средства напрямую от одного брокера к другому и поддерживать свою основу затрат на этом пути – так что вы наконец можете отказаться от брокерской деятельности и сохранить свой портфель. Единственные комиссии, с которыми вы, вероятно, столкнетесь — это комиссионные, взимаемые вашим существующим брокером за исходящий перевод.
Вот что вам нужно сделать, чтобы перевести деньги натурой:
Шаг 1. Убедитесь, что ваш брокер поддерживает переводы в натуральной форме.
Если ваша текущая платформа не участвует в процессе прямого перевода, вы можете застрять с ликвидацией своей учетной записи, если хотите переместить свои инвестиции.
Шаг 2: Откройте соответствующий тип счета у нового брокера.
Ваш новый тип учетной записи должен совпадать с типом вашей старой учетной записи, чтобы перевод в натуральной форме работал.
Шаг 3. Свяжитесь с новым брокером и сообщите последнюю выписку по счету.
Давайте будем честными: у вашего старого брокера, вероятно, нет особого стимула помогать вам переводить все свои деньги на другую платформу. Вот почему вам лучше всего связаться с вашим новым брокером, чтобы сдвинуть дело с мертвой точки. Сообщите им, что вы хотите передать свои активы натурой, и отправьте им копию последней выписки по счету. Если есть какие-либо акции, фонды или другие ценные бумаги, которые вы не хотите переводить на свой новый счет, самое время сказать об этом!
Вот и все! Оттуда прямые переводы со счета обычно занимают 7-10 дней, хотя это во многом зависит от того, насколько быстро ваш старый брокер готов вывести вас из своей системы. Возможно, вы не сможете получить доступ к своему портфолио или отредактировать его в течение нескольких дней, но не паникуйте! Это совершенно нормально при передаче акций от одной брокерской компании к другой. Ваша учетная запись просто находится в процессе перемещения.
