Как нам оставаться сосредоточенными? Прекратить эмоционально инвестировать? Отключить статические медиа?
Мы устанавливаем намерения. Хотя это хорошее место для старта, этого недостаточно.
Нам нужен цикл обратной связи, чтобы мы могли использовать наши системы, чтобы сосредоточиться на наших намерениях и целях . Нам нужно начать с входов, провести их через процесс, проанализировать выходы и использовать обратную связь для уточнения следующего набора входов.
Без этого ваши намерения рассредоточены, ваши цели не измеряются, а ваша инвестиционная стратегия становится хаотичной.
В версии для шоссе ужасные аварии на обочине дороги и мигающие полицейские огни заставляют нас замедляться и таращиться на глаза. При инвестировании это означает отвлекать внимание от четко определенного пути к месту назначения . А что именно нас отвлекает?
Заголовки и истории, которые кричат, кричат и просят нашего внимания.
Это может включать в себя массовую давку, которая кажется слишком заманчивой, чтобы сопротивляться. Вы видите, как цена акций компании растет и растет. Внезапно ваши намерения и система систематического терпения не кажутся хорошими идеями. Кажется, они убивают вас, а другие убивают.
Что устремляется в вакуум без намерений и систем? Часто это страх упустить.
Вскоре мы присоединяемся к спешке инвестировать в популярную компанию, которая далеко не прибыльна. Мы покупаем, когда цена находится на пике ажиотажа, несмотря на то, что сигналы нашего системного мышления все время мигают красным.
Когда эмоции берут верх, они оказываются непредсказуемыми, поскольку системы и намерения сфокусированы, измерены и постоянны. Когда мы отвлекаемся, страдает концентрация.
Вот как умные инвесторы используют системы, чтобы сосредоточиться на своих финансовых намерениях и целях:
Умные инвесторы избегают эмоционального инвестирования
Умные инвесторы, как и все остальные, испытывают сильные эмоции, связанные с деньгами, но не позволяют им диктовать свои планы.
Разница заключается в том, как они не позволяют им превратиться в эмоциональное инвестирование . Посмотрите, кажутся ли вам знакомыми эти чувства и иррациональные мотивы:
1. Неприятие потери
Идея здесь в том, что мы теряем больше удовлетворения от потери в 100 долларов, чем от непредвиденной прибыли в 100 долларов.
Дэниел Канеман, автор книги «Мыслить, быстро и медленно», предполагает, что потери могут быть в два раза сильнее психологически сильнее, чем выигрыши .
2. Беспокойство
Предположим, цена акции быстро падает из-за паники из-за новостей – скажем, спада на рынке или скандала с участием генерального директора.
Инвесторы слишком встревожены падением, чтобы сосредоточиться на бизнес-модели компании и финансовых показателях, которые будут продавать, и часто в худшее время, если акции достигают минимума за 52 недели.
3. Жадность
Это часто случается с дешевыми акциями, где колебания всего в несколько центов за акцию могут быстро принести игрокам на рынке очки.
4. Стадный менталитет
Если все остальные вкладывают в это деньги, почему я не должен? Опять же: это страх упустить.
5. Предвзятость подтверждения
Это когда новые доказательства подтверждают уже существующие убеждения.
Эта компания, истекающая деньгами, только что озвучила очередную подхалимливую статью на обложку о ее стильно одетом генеральном директоре. Это может быть отличный пиар, но бизнес-части не хватает.
Поскольку вы фанат, вы игнорируете первое, верите второму и позволяете этому определять ваше инвестиционное решение .
Итак, что мы можем сделать с этими ловушками ?
Во-первых, помогает внимательность. Если мы точно знаем, на что следует обращать внимание в нашем собственном поведении, скорее всего, мы сможем его сократить или вообще избежать.
Во-вторых, мы можем включить в нашу целевую инвестиционную систему ответ, направленный на устранение конкретной ловушки, в которой мы чувствуем себя уязвимыми. Таким образом, в ответ на неприятие убытков инвесторы «могут избегать частого обновления цен».
Это подводит нас к средствам массовой информации.
Умные инвесторы знают, что последние новости могут нарушить инвестиционную стратегию
Есть ли место в ваших намерениях финансовые заголовки? В ваших системах?
Возможно, не в ваших намерениях, но это может повлиять на решения, которые вы принимаете в своей системе . Если исходные данные касаются серьезных правонарушений или растущего состояния сектора, вы можете пересмотреть некоторые из своих активов. Чрезмерная реакция на информационные сообщения только создает турбулентность и приводит к неприятностям.
Чтобы оставаться в курсе, получать информацию о секторе или получать информацию о наших инвестиционных вдохновениях, необходимо следить за некоторыми финансовыми новостями. Однако это совсем не похоже на навязчивую проверку заголовков.
Компульсивная проверка заголовков больше похожа на открытие электронной почты или просмотр лент социальных сетей в течение всего дня. Это слишком много, слишком быстро, слишком раздуто, слишком паникерски , а иногда и слишком схематично; критические истории меняются в мгновение ока.
Сравните это с тем, как умные инвесторы обращаются с заголовками. Они могут их читать, но это не единственный (или даже главный) ввод, который они рассматривают.
Несколько известных миллиардеров, в том числе Уоррен Баффет, придерживаются принципа «покупай и держи». Используя это как краеугольный камень своей системы , Баффет рассматривает алармистские заголовки как возможность для покупки. Он оценивает, соответствуют ли доходы компании, несмотря на плохие новости.
Если так, то на Уолл-стрит пора обедать. «Когда гамбургеры дешевеют , – пошутил он , – мы поем хор Аллилуйя в доме Баффетов».
Когда вы делаете пожарный шланг частью вашей инвестиционной системы, потенциальное количество непродуктивных реакций безгранично.
Умные инвесторы ставят во главу угла фокус
Умные инвесторы делают акцент на сосредоточенности, терпении и долгосрочном подходе.
Независимо от того, инвестируем ли мы на основе эмоций, заголовков или оставляем нашу инвестиционную систему в стороне, есть один общий знаменатель: все мысли и намерения улетучиваются.
Вместо работы с надежными вводами мы используем неисправные. Вместо процесса мы реагируем. Выходы теряют всякую согласованность. И единственный ценный отзыв по так называемой системе? “Фу. Не пытайся снова “.
Когда мы уделяем первоочередное внимание сосредоточению, мы можем избежать вредных привычек, которые проверяют наше терпение или отвлекают нас от наших целей. Умные системы помогают нам расставлять приоритеты , а намерения определяют их.
Например, эта долгосрочная система ставит во главу угла фокус, убирая эмоции из инвестирования:
- Намерение устанавливает основу для сосредоточения.
- Сосредоточенность приводит к постановке измеримых целей.
- Процесс, включающий исследования и действия, позволяет сосредоточить внимание на достоверных исходных данных, например, о том, как аналитики оценивают инвестиции, или на простых данных, таких как соотношение цены к прибыли на акции. Затем цифровые инструменты, устраняющие догадки, позволяют инвестору сосредоточиться на своей стратегии.
- Инвестиционные решения, основанные на логике и данных, выступают в качестве выходных данных.
- Обратная связь включает уроки, извлеченные из ошибок и успехов, до тех пор, пока…
- Спустя десять лет система все еще работает. Это соответствует намерению, но гибко.
А теперь подумайте о том , какой плохой финансовый выбор делают люди, о которых потом сожалеют: импульсивные покупки, превышение бюджета, увеличение задолженности по кредитной карте …
Скорее всего, у них не было никаких намерений. Они никогда не говорили: «Я намерен…», поэтому они не ставили цели и не строили систему, чтобы направить их на путь более разумного инвестирования.
Простые заявления и простой процесс работают рука об руку, чтобы облегчить вашу финансовую жизнь. Вы можете столкнуться с препятствиями и время от времени бороться с искушением приобщиться к последней тенденции.
Но если вы будете его придерживаться, вы никогда не попадете в тупик.
