В прошлом, когда кто-то хотел что-то профинансировать – будь то проект, компания или что-то, что требовало капитала для начала, – было несколько способов собрать деньги. Они могли взять в долг из ссуды. Они могли получать деньги от друзей, членов семьи, ангелов или венчурных инвесторов. Они могли даже пойти по пути «самовосстановления» и собрать как можно больше денег для финансирования проекта.
В конце 2000-х появился четвертый вариант для тех, кто пытался начать что-то с нуля: краудфандинг .
Краудфандинг – это способ собрать деньги у большого количества людей. Большие группы людей объединяют небольшие индивидуальные инвестиции, чтобы обеспечить капитал, необходимый для развития компании или проекта. Частные лица, благотворительные организации или компании могут создать кампанию по конкретным причинам, и каждый может внести свой вклад.
Типы краудфандинга
Краудфандинг на основе ценных бумаг дает людям возможность инвестировать в частные компании (также известные как стартапы). В этом типе кампании инвесторы получают обещание акций, будущих акций или других ценных бумаг, выпущенных компанией в обмен на капитал. В первую очередь мы будем обсуждать краудфандинг на основе акций, но существует много различных типов краудфандинга, в том числе:
Краудфандинг на основе пожертвований – это когда кто-то жертвует на конкретное дело или благотворительность (например, GoFundMe).
Краудфандинг на основе вознаграждений – это именно то, на что это похоже. Люди делают пожертвования, чтобы получить определенную награду, связанную с проектом, который они поддерживают. Например, вы можете помочь профинансировать новую линейку продуктов, а затем получить этот продукт взамен.
Одноранговое кредитование позволяет физическим лицам получать ссуды напрямую от других лиц без участия банка или другого финансового учреждения в качестве посредника. Думайте об этом как о долговом краудфандинге.
Краудфандинг в сфере недвижимости предлагает частным лицам возможность инвестировать в проекты в сфере недвижимости. Это особенно полезно для людей, которые заинтересованы в инвестировании в недвижимость, но не хотят иметь дело с ипотечными брокерами, агентами по недвижимости или подрядчиками. Это специализированный вид краудфандинга ценных бумаг.
Краудфандинг человеческого капитала – это способ для людей собрать деньги для поддержки своего личного роста или проектов. Инвесторам предоставляется возможность профинансировать проект в обмен на долю выигрыша. Например, многие игроки в покер собирают деньги для игры, а затем распределяют часть своего выигрыша обратно среди инвесторов.
Что такое краудфандинг для компаний?
Как и другие организации, предприятия могут использовать краудфандинг для привлечения капитала для своего предприятия. Когда мы определяем краудфандинг в бизнесе, мы в основном думаем о стартапах, ангельских инвестициях и транзакциях за пределами традиционных финансовых институтов. Проще говоря, краудфандинг для бизнеса предоставляет стартапам прекрасную возможность эффективно найти большую группу инвесторов.
Как работает краудфандинг для компаний?
Такие платформы, как Republic , упростили для людей (или спонсоров, как их часто называют) возможность инвестировать всего несколькими щелчками мыши. Как правило, краудфандинговые кампании имеют поставленную цель и предлагают стимулы для тех, кто инвестирует. Если цель достигнута, спонсоры обычно получают выгоду от поддержки этой кампании. Если у компании есть выходное событие в будущем, такое как приобретение или первичное публичное размещение акций, спонсоры могут заработать деньги или акции.
Чем отличается краудфандинг?
В краудфандинге к участию приглашаются многочисленные инвесторы, которые вносят свою долю от пирога. Это резкий шаг в сторону от более традиционного сбора средств, когда компании и учреждения ищут капитал у одного или нескольких крупных инвесторов. Краудфандинг также в основном осуществляется онлайн, тогда как другие формы финансирования в основном осуществляются офлайн.
Риски краудфандинга
С точки зрения компании, краудфандинг может быть отличным способом быстрого сбора средств. Несмотря на то, что для проведения успешной краудфандинговой кампании требуется много работы, продвижения и внимания, более 90% стартапов в Republic успешно выросли. Хотя успех никогда не гарантирован, такие платформы, как Republic, используют все доступные ресурсы, чтобы повысить осведомленность о каждой кампании.
С точки зрения инвестора, как и другие формы инвестирования, краудфандинг имеет свои риски.
Во-первых, инвесторы могут потерять все свои вложения. Тот факт, что компания достигает цели своей краудфандинговой кампании, не означает, что она обязательно добьется успеха. Фактически, большинство стартапов терпят неудачу, и если этот бизнес не увенчается успехом, инвестор, скорее всего, потеряет все вложенные деньги. Даже если компания действительно преуспеет, для получения прибыли могут потребоваться годы.
Всегда есть риски, связанные с краудфандинговыми кампаниями. Инвесторы должны обязательно проверить любой проект финансирования, чтобы убедиться, что их средства будут использованы надлежащим образом и в пользу заслуживающей доверия компании или дела. (Republic помогает снизить этот риск, тщательно проверяя данные обо всех компаниях, привлеченных на нашей платформе.)
Стоит отметить, что с расширением рынка частного инвестирования на платформах для инвестирования стартапов, таких как Republic, есть внутренние группы, призванные снизить риски, связанные с частным рынком. Хотя эти компании далеко не так строго регулируются и исследуются, как публичные компании, для обеспечения доступности точной информации принимаются меры по предотвращению мошенничества и другие меры безопасности. Таким образом, инвесторы могут принимать обоснованные решения.
