Что общего у миллионеров, менеджеров хедж-фондов, рабочих и служащих, Джеффа Безоса и почти всех остальных жителей нашей прекрасной земли?
Все они частично мотивированы желанием зарабатывать деньги.
Повышение благосостояния – почти универсальная цель нашего общества. В конце концов, нам нужны деньги на все: от еды на стол до обеспечения комфортных пенсионных лет до покупки частного самолета за 65 миллионов долларов.
Однако подход, который мы используем для достижения этой цели – это то, чем отличаются люди.
Большинство взрослого населения предпочитают приумножать богатство отчасти за счет участия в фондовой бирже. Но даже у тех, кто пытается получить прибыль от покупки и продажи ценных бумаг, могут быть очень разные стратегии и цели. Большинство делятся на две категории: трейдеры или инвесторы.
Так в чем разница между ними? И как выбрать лучший подход для ваших уникальных финансовых потребностей?
Торговля
Цель: трейдеры обычно действуют в краткосрочной перспективе в погоне за более быстрой прибылью. Другими словами, их поведение, как правило, прямо противоположно принципу «покупай и держи». В результате они, как правило, стремятся получить прибыль примерно на 10 процентов или более каждый месяц. Предупреждение! Стремление к более высокой и ускоренной доходности может потребовать принятия на себя дополнительных рисков. Конечно, для некоторых трейдеров риск – это всего лишь часть удовольствия.
Период удержания: временные рамки для покупки и продажи ценных бумаг могут варьироваться от минут до месяцев, при этом трейдеры выбирают один из нескольких стилей в зависимости от временных рамок, в которых они стремятся открывать и закрывать позиции на рынке. Например, дневные трейдеры покупают и продают ценные бумаги (как следует из их названия) в течение одного дня, а не удерживают позиции на ночь. С другой стороны, свинг-трейдеры, как правило, удерживают позиции от нескольких дней до недель.
Обязательство по времени: стиль торговли, как правило, диктует обязательство по времени, хотя торговля по своей природе требует более активного участия, чем инвестирование по принципу “купи и держи”. Хотя инвестиции могут быть автоматизированы, торговля, как правило, является преимущественно ручным процессом. Для внутридневных трейдеров покупка и продажа ценных бумаг (и все сопутствующие исследования) требуют нескольких часов каждый день, от 15 до 40 в неделю, поэтому сама дневная торговля может быть работой на полную ставку. С другой стороны, свинг-трейдинг требует значительно меньше времени, чем дневная торговля, хотя по-прежнему требует значительно более высоких уровней участия, чем инвестирование по принципу «купи и держи».
Затраты: торговля может быть дорогостоящей. Хотя трейдеры, покупающие и продающие акции в течение недель или месяцев, не подчиняются минимальным требованиям к капиталу, им все равно нужно будет взвешивать размер позиции, риск счета и торговый риск, чтобы оценить, сколько им потребуется для начала работы.
Однако для трейдеров с меньшим капиталом комиссии и сборы могут быстро свести на нет небольшую прибыль. Общее практическое правило – рисковать не более чем 2 процентами размера счета в одной сделке, а желательно ближе к 1 проценту. Однако для свинг-трейдеров риск менее 100 долларов в одной сделке может привести к тому, что сборы и комиссии в конечном итоге аннулируют (или полностью аннулируют) прибыль. Таким образом, свинг-трейдерам может потребоваться $ 10 000 или больше, чтобы начать торговать.
Мышление: трейдеры склонны рассматривать рынок как набор тикеров, отслеживая новости рынка и просматривая финансовые отчеты, пытаясь найти микро возможности превзойти рынок. В то время как инвесторы изучают основы рынка, чтобы определить возможности для долгосрочного роста бизнеса, трейдеры часто надеются получить прибыль, ориентируясь на более мелкие подъемы и спады на рынке, ища возможности в колебаниях цен и волатильности.
По этой причине торговля акциями, как правило, привлекает людей, склонных к риску. Это также требует пристального и постоянного внимания к деталям, чтобы выявить небольшое неправильное ценообразование или неэффективность на рынке, которые могут привести к прибыли. А из-за высокого уровня вовлеченности, присущего трейдингу, он часто может быть более интенсивным и эмоциональным процессом, чем инвестирование по принципу «купи и держи».
Как добиться успеха: чтобы получить значительную прибыль, трейдерам часто требуется значительный капитал с самого начала. Оттуда они должны снова и снова правильно синхронизировать рынок. Хотя мгновенное удовлетворение может служить магнитом для тех, кто хочет быстро заработать, на самом деле 80 процентов людей, торгующих, в конечном итоге теряют деньги, а скудный 1 процент делает это достаточно хорошо, чтобы быть «предсказуемо прибыльными».
Инвестирование
Цель: инвесторы стремятся накопить богатство в долгосрочной перспективе. Под долгосрочными мы подразумеваем от пары лет до десятилетий подряд. Обычно это делается путем оценки фундаментальных показателей рынка и оценки стоимости, чтобы выбрать акции или другие ценные бумаги, которые будут работать со временем. В результате инвесторы стремятся преодолеть краткосрочные спады на рынке, чтобы увеличить свою чистую стоимость по мере того, как рынки с течением времени движутся вверх и вправо, несмотря на периодические спады.
Поскольку инвесторы нацелены на устойчивый рост, они обычно стремятся к 8-15-процентному ежегодному росту, хотя увеличение или уменьшение риска может расширить этот диапазон в любом направлении. Инвесторы могут часто получать прибыль больше, чем покупка и продажа ценных бумаг, а также получать выгоду от процентов, начисления сложных процентов, дивидендов и дробления акций за годы или десятилетия владения ценными бумагами.
Срок владения: инвесторы держат ценные бумаги годами или десятилетиями. Уоррен Баффет, один из величайших инвесторов всех времен, купил Coca-Cola на 1 миллиард долларов в 1988 году и все еще владеет акциями сегодня, на момент написания статьи уже 33 года спустя. Хранение активов в течение десятилетий может быть идеальным для финансовых целей, таких как подготовка к выходу на пенсию, в то время как инвесторы, стремящиеся накопить богатство для более краткосрочных целей, таких как покупка дома, могут иметь горизонт ближе к 3-5 годам.
Обязательства по времени: инвестирование по принципу «купи и держи», вероятно, потребует значительных затрат времени… но только на первых порах. Большая часть работы выполняется заранее, чтобы изучить основы рынка, рассмотреть цену и оценку, а также оценить потенциал для долгосрочного роста. На изучение всех необходимых показателей, управленческих прогнозов и т.д. Может потребоваться время, но после выбора ценной бумаги требования по времени резко падают.
Затраты: поскольку инвесторы, как правило, покупают и держат ценные бумаги в течение длительных периодов времени и участвуют в меньшем количестве сделок, они, как правило, могут ожидать более низкие транзакционные издержки и налоги, чем трейдеры. Отсюда затраты могут радикально варьироваться в зависимости от инвестиционного механизма и брокерских контор – например, выбор инвестировать в паевые инвестиционные фонды, вероятно, приведет к более высоким затратам, чем акции или биржевые фонды без комиссии. В результате инвесторы захотят внимательно следить за сборами и комиссиями, чтобы убедиться, что эти затраты не полностью разрушают общую прибыль. Таким образом, выбор бесплатной платформы позволяет инвесторам со временем максимизировать прибыль и сложные проценты.
Мышление: там, где трейдеры видят тикеры, инвесторы видят бизнес. И самые успешные инвесторы действительно рассматривают владение акциями как владение частью бизнеса. Следовательно, владение акциями для инвесторов требует более взвешенного подхода, чем торговля. Инвесторы должны проявлять должную осмотрительность, чтобы измерить стоимость перед покупкой, исследовать соотношение цены и прибыли, рост доходов, балансовые отчеты, прогнозы руководства и т. Д.
Однако истинное испытание часто проявляется в ежедневных колебаниях. В отличие от трейдеров, которые часто действуют в ответ на незначительные рыночные события, инвесторы часто получают прибыль от своей способности вообще не реагировать. В результате наиболее успешные инвесторы действуют рационально, а не эмоционально, и сопротивляются желанию паниковать, когда рынки и ценные бумаги падают. В конце концов, если вы чувствуете себя обязанным реагировать на каждый скачок цены акций, вы действуете больше как трейдер, чем инвестор, и, возможно, упускаете значительный долгосрочный рост.
Как добиться успеха: узнайте, как выбирать правильные акции, проведите исследование и придумайте долгосрочный план, которого вы можете придерживаться. Хотя никакая торговля или инвестиции не являются гарантией, знание того, чем вы владеете и почему вы этим владеете, поможет вам противостоять побуждению принимать импровизированные решения и выдерживать любые спады. Добавьте к этому диверсифицированный портфель, чтобы сгладить ненужные риски, и у вас будет гораздо больше возможностей для долгосрочного роста.
Вы также захотите потратить время на поиск лучшего инструмента для ваших инвестиционных нужд. Вот где мы и вступаем.
Академия финансовой силы, вместе с финансовым джедаем Иваном Полуянчиком воплощает в себе лучшие атрибуты долгосрочного инвестирования и выступает в качестве основного инструмента построения богатства. Наша совершенно бесплатная инвестиционная платформа позволяет вам выбирать свои собственные инвестиции, поэтому ваш портфель может быть полностью персонализирован в соответствии с вашими уникальными финансовыми целями. Наша интеллектуальная автоматизация даже гарантирует, что деньги с каждого депозита будут поступать в ваш портфель именно так, как вы хотите. Кроме того, мы используем дробные акции, поэтому каждая копейка идет на работу в вашем портфеле. В довершение всего установите график инвестирования, и вы никогда не упустите возможность снова инвестировать в свое будущее.
